（2）

　　几通电话如何骗得受害人转账?

　　话务团伙窝点专业到什么程度?如果事主回拨会有电话录音自动回复，在通话过程中甚至有“情景配音”

　　为什么人们会将钱转到一个素不相识人的账户?陈伟才列举出目前最普遍的诈骗手法—“邮包涉毒”，过程大概如下：事主接到一个固定电话号码呼叫，被告知“你有包裹，但是地址不详，无法送达，如有疑问，请回拨×××号咨询(一般是单号或固定电话号码)”，如果事主回拨，就会与诈骗团伙接上线。

　　然后，事主会被告知“资料不详，报上姓名以便核对”。然后，下一个话务员拨通事主电话，谎称是警方“发现包裹涉毒”。随后，“检察院”、“法院”的电话陆续拨入，最终告诉事主“如果你不是涉毒，就是个人信息被冒用”，以“你的账户已经被犯罪分子操控”等理由，说服事主将钱转到“国家银行管理局有公检法监控的安全账户”，这个“安全账户”，其实就是诈骗团伙收钱的账户。

　　通过连续五六个不同“角色”的电话接入，并且全部都是显示当地官方号码，事主通过拨打114“核实”之后，信以为真，将钱汇入指定的“安全账户”，最终上当受骗。

　　操办这个流程的是“话务团伙窝点”，这个团伙一般由约20人组成，全部是团伙头目从中国各省份招聘回来的，统一培训，在每次诈骗中，每个人只扮演一个角色，可谓绝对专业版的cosplay。

　　话务团伙窝点一般布点在东南亚各地，全部从大陆招聘到当地进行专业培训和专业角色扮演，专业到什么程度?如果事主回拨会有电话录音自动回复，在通话过程中甚至有“情景配音”，比如“公安”打过来，背景音乐会听到其他“公安”也在打电话“处理警情”。

　　骗到钱后如何“逃避”银行冻结?

　　台湾街头，团伙里的摩托车手一接到指令，就奔向各个有中国银联A T M机的银行网点取钱

　　当事主将钱汇到骗子指定账户之后，如果发现自己“上当受骗”，大可“冻结”账户，对骗子来说，“时间就是金钱”，如何以最快的速度将这些账户上的钱拿到手上?

　　“你知不知道现在电话诈骗三分钟钱就能去到美国和台湾”，陈伟才描述诈骗款被取走的“神速”。要完成“快速取钱”需要两个环节。第一个环节是要让洗钱组对“安全账户”的钱进行转账拆分，比如100万元，要拆分成50个账户，每个账户存2万元(因为银行ATM机每日取款额度是有限制的)。洗钱组一般通过网银完成这些操作。

　　洗钱组将钱从“整”拆为“零”，并由“取款团伙”接手将钱取出。一个“有能耐”的团伙可以在1小时内全部取出2000万元，取款头目下面可能会有10个“车手组”分头作业，每个“车手组”会有若干个车手。台湾街头，团伙里的摩托车手在各个有中国银联A T M机的银行网点前“飞车”取钱，由于每张卡只能取2万元，一个车手一般不能去太多的地方，否则会耽误时间，而且他们基本只选择摩托车而非汽车等其他交通工具，因为这样“足够快”。

　　万一未在规定时间将钱取出，而被事主报案并进行账户冻结，取款团伙是要向团伙总头目赔偿的，因为由于他的“手慢”，让整个团伙“失利”。

　　用于转账的众多银行卡来自何方?

　　提供身份信息及证件的群体，除了群众演员、建筑工人，甚至还有大学生

　　无论是诈骗分子对事主指定的“公检法安全账户”，还是取款团伙每次只能取2万元的银行账户，取款的“载体”全部来自中国大陆境内的银行卡。

　　如果骗取1000万元，需要500万张银行卡才能分拆账户并取出存款。而且取款后的卡一般都作废，巨量银联卡从何而来?

　　据参与过这类案件的警察说，目前这种银行卡办理服务非常成熟。以北京为例，那些聚集在北京电影厂门口的群众演员也是办卡对象，办卡方式有两种—如果是本人自己去办卡再上交给买卡嫌疑人，这样大概获利200元，但如果只是提供身份证需别人代办，则可能只收入50元。

　　据称，这些提供“身份信息”的群体中，除了群众演员，还包括工地的建筑工人甚至有大学生。而农村的提供者则更加“简单粗暴”，农民直接将身份证卖给收卡人，然后挂失身份证重新补办，收卡人则拿着“别人”的身份证去办卡，而银行对“是否本人来办卡”的识别是有限的。